南漳县人民法院

为加大防范非法集资等金融风险宣传力度，增强人民群众风险防范意识和能力，保障人民群众财产安全和合法经济利益，今天来和漳小南一起，学习防范非法集资小知识，一起守住钱袋子，护好幸福家！

一、什么是非法集资呢？

根据《防范和处置非法集资条例》第二条规定，非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

二、非法集资有哪些情形呢？

非法集资危害大，以下情形可能涉及非法集资，千万要提高警惕！

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；  

7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

三、相关法律法规

实践中，从事非法集资活动的行为人，一般根据情形以非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪论处。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条　【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

第一百九十二条　【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

四、宣传语

1、非法集资，火药桶!别碰!

2、投资理财需设防，莫让钱财变凉凉!

3、众里寻他千百度，蓦然回首，非法集资人已跑路！

4、条条大路通小康，非法集资须严防!

5、树立正确理财观念，理性选择投资渠道!

6、不识非法集资真面目，只缘身在骗局中！

7、知否知否，非法集资会把你钱卷走!

8、非法集资，你只想到了美好的开头，想象不到惨痛的结局！

南漳县人民法院

2024年6月26日