南漳县人民法院

本想着用自己的身份证办些银行卡、电话卡卖给别人，每套赚个几百至上千元钱，运气好的话，过段时间，那些被卖掉的银行卡里还会出现大笔的钱，“反正那是我自己的卡，我把卡里的钱取出来也没事。”没想到就是这样自作聪明，一男子不仅成了诈骗犯罪的“帮凶”，还涉嫌盗窃犯罪。近日，南漳法院以帮助信息网络犯罪活动罪和盗窃罪，两罪并罚，判处薛某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元上缴国库，并追缴其违法所得一万元，没收银行卡、手机卡等犯罪工具。

2018年4月，薛某在深圳市务工时，经他人介绍得知办理银行卡出售可卖卡挣钱，即以其本人身份证在多家银行办理40张银行卡，之后又办理了若干手机卡。薛某在明知他人将其出售的银行卡用于违法犯罪活动的情况下，仍以500元至1000元左右一套（含银行卡、手机卡、U盾、密码）的价格，出售部分银行卡供不法分子使用。

2018年10月25日，购买薛某银行卡的诈骗团伙（待查）冒充南漳县武警中队指导员以采购床和床垫为名，骗得南漳县城关镇居民贾某现金12.2万元。被骗资金分两笔转入薛某出售的尾号为4079的银行卡账户内，其中4.99万元于当日被转支。

同日，该诈骗团伙冒充军区部长，以同样的理由，骗得山东省济南市居民王某现金21.2万元。诈骗团伙将其中11.4万元同样汇入薛某办理的这张尾号为4079的银行卡内，也于当日被转支。但有5.4万元因操作未成功，而被退回薛某这张银行卡账户内。

次日，南漳县公安局接到被害人贾某报警后，立即对涉案的银行卡采取冻结措施，此时卡内被冻结资金为12万余元。该卡在冻结期间，薛某到银行查询得知该银行卡账户被冻结，询问解冻时间和卡内余额后，薛某于冻结到期次日，在银行卡开户行将该银行卡挂失并办理新卡，通过在银行柜面、ATM机、财付通提现等方式，将银行卡内12万余元全部提现，据为己有。

法院经审理认为，被告人薛某分别构成帮助信息网络犯罪活动罪和盗窃罪，应予依法惩处。薛某一人犯数罪，应当实行数罪并罚。故作出如上判决。

针对本案中“被告人卡准时间点，在公安机关冻结银行账户的‘空档期’，将银行卡挂失并补办新卡，将卡内资金全部取出”这一行为，南漳法院已向公安机关发出司法建议书，建议公安机关对采取了查封、冻结等措施的涉案财产，及时续封、续冻或发还给被害人，避免涉案财产流失或引发次生犯罪等不良影响；同时，建议加大该案中涉及的诈骗犯罪嫌疑人的查处力度，严厉打击电信网络诈骗犯罪，净化社会治安环境。